Sponseret indhold af: Sydbank

Emner som familiesammenhold, godt helbred og mental friskhed er mindst ligeså vigtigt som formuens trivsel. Det viser en undersøgelse, Sydbank har fået foretaget.

28. juni, 2018

Velhavende bankkunder bekymrer sig mere om familien end formuen

Kan vi bevare vores helbred og undgå sygdom i familien? Kan vi holde sammen som familie? Vil vores børn drive vores livsværk videre?

Det er ofte spørgsmål som disse, der optager de velhavende kunder i Sydbank – og ikke blot om aktiekurserne nu går op eller ned. Det fortæller afdelingsdirektør for Private Banking og Pension i Sydbank, Gitte Stentoft. ”Vi oplever, at det mindst lige så meget er de bløde, familiemæssige værdier, der optager vores kunder og ikke kun værdien af deres formue”, siger Gitte Stentoft. Det er snarere de bekymringer, der følger med dét at have en formue, som optager de formuende danskere. Det viser en markedsundersøgelse, som Sydbank har lavet. Og det netop i spændingsfeltet mellem formue, følelser og familierelationer, at Sydbanks Private Banking-rådgivere kommer til at spille en vigtig rolle: Ikke blot som en rådgiver, der følger kundens finanser tæt, men også som en fortrolig person, der kommer tæt på private og familiemæssige forhold. Netop fordi formuen påvirker familien på godt og ondt. Der er følelser forbundet med familieformuen – for det er ofte livsværket, det drejer sig om. Derfor kan det være særligt svært for formuende kunder at tale om arv, generationsskifte, skilsmisse og testamente, forældrekøb, gaver. Det er på en gang både komplekse og følsomme emner.

Afdelingsdirektør for Private Banking og Pension i Sydbank, Gitte Stentoft.

”Derfor er det tit familiens Private Banking-rådgiver, der bliver den første til at stille disse konkrete spørgsmål. Og så går der ofte hul på bylden. Det giver en fortrolig relation, som vi tager meget seriøst og føler os ekstremt forpligtede af”, siger Gitte Stentoft.

Flere penge, flere bekymringer

Netop den fortrolige relation er vigtig for de formuende kunder, der er meget påpasselige med, hvem de lader komme tæt på forretningen og familien. Når velhavende mennesker netop lader Private Banking-rådgiveren komme tæt på både forretning og privatliv, er forklaringen ifølge Gitte Stentoft todelt: – Det er kombinationen af, at vores Private Banking-rådgivere har stor faglighed og ekspertise inden for formuepleje, men det skyldes også, at de har en dyb forståelse for den livssituation og den sårbarhed, man kan have som velhavende familie, siger Gitte Stentoft. Når bankens formuende kunder får taget hul på de svære samtaler med deres Private Banking-rådgiver, fører det ofte en række konkrete handlinger med sig: ”Efter sådan en samtale tager vores kunder typisk kontakt til deres advokat og revisor. Og så er processen i gang”, siger Gitte Stentoft.

Det er reelt familiens aktuelle og fremtidige trivsel, der er på spil, hvis ikke de får taget stilling til de svære spørgsmål om for eksempel særeje, testamente, arv og generationsskifte. ”Det er tunge beslutninger, som man skubber over til børn og arvinger, hvis ikke man tager stilling. Det kan splitte en familie og en virksomhed ad. Derfor er det rettidig omhu at få taget hul på disse spørgsmål, mens man er i gang med sin erhvervskarriere. Vi kan i hvert fald mærke, at vores kunder er lettede, når de har fået ”bragt papirerne i orden”, siger Gitte Stentoft.

Fakta

Bankkunder med over 3 mio. kr. i investérbare midler falder ind under betegnelsen private banking-kunder. Alle private banking-rådgivere i Sydbank er eksaminerede formuerådgivere, der løbende reeksamineres. De arbejder tæt sammen med bankens skatte- og investeringsspecialister og erhvervsrådgivere, da private banking-kunderne ofte også er erhvervskunder i Sydbank. Det giver til sammen en dybde i fagligheden, der sætter rådgiverne i stand til at yde en helhedsorienteret rådgivning, der strækker sig rundt om alle kundens problemstillinger.

https://www.sydbank.dk/privatebanking

Flere artikler

Bankdata: Kerneopgaven er ­afgørende for fintech-revolutionen

Bankdata: Kerneopgaven er ­afgørende for fintech-revolutionen

Økonomi Sponseret indhold af: Bankdata Bankdata: ­Kerneopgaven er ­afgørende for fintech-revolutionen En underskov af fintech-virksomheder er i gang med at ændre hele finansverdenen til et åbent økosystem af tilbud. It-udvikling gør det muligt, og bankerne opruster...

Nye vinde over finanssektoren: Nu kommer fintech-partnerskaberne

Nye vinde over finanssektoren: Nu kommer fintech-partnerskaberne

Økonomi Sponseret indhold af: PA Consulting Nye vinde over finanssektoren: Nu kommer fintech-partnerskaberne Det er ikke svært at få øje på udfordringerne, når fintech-startups og finansielle institutioner skal samarbejde. Men et unikt øjeblik er opstået i...

Nyt it-system skal give mere og bedre tid med kunderne

Nyt it-system skal give mere og bedre tid med kunderne

Økonomi Sponseret indhold af: Festina Finance Nyt it-system skal give mere og bedre tid med kunderne Ny it-platform i Middelfart Sparekasse skal frigive tid til kunderne og samtidig forbedre kundeoplevelsen. Tekst: Sebastian Kjær Uanset om der er tale om et nyt job i...

Kundetillid skal sikres gennem risikoberedskab

Kundetillid skal sikres gennem risikoberedskab

Økonomi Sponseret indhold af: Willis Towers Watson Kundetillid skal sikres gennem risikoberedskab Nye skandaler vil ramme finanssektoren i takt med, at hackere og svindlere bliver dygtigere. Derfor er risikoberedskabet vigtigere end nogensinde før. Kundernes tillid...

Rift om lejeboliger gør ­ejendomme til en stabil investering

Rift om lejeboliger gør ­ejendomme til en stabil investering

Økonomi Sponseret indhold af: Koncenton Rift om lejeboliger gør ­ejendomme til en stabil investering Investeringsejendomme i landets største byer er et robust alternativ til aktier og obligationer. Der er nemlig lange udsigter til, at udbuddet af lejeboliger vil...

Skån miljøet, når din bilrude får en skade

Skån miljøet, når din bilrude får en skade

Økonomi Sponseret indhold af: Carglass Skån miljøet, når din bilrude får en skade Investeringsejendomme i landets største byer er et robust alternativ til aktier og obligationer. Der er nemlig lange udsigter til, at udbuddet af lejeboliger vil matche efterspørgslen,...